תחזית תזרים לשבועות הקרובים
יש עסקים שמרוויחים ובכל זאת נתקעים בלי כסף, כי לקוחות משלמים מאוחר. אני בונה לך תחזית לשבועות הקרובים, מעדכן אותה ומודיע לך כשעומד לחסר כסף, כדי שיהיה לך זמן לפעול.
מצבים שאני פוגש הרבה
- הדוח מראה רווח, ובחשבון הבנק אין כסף.
- מגלים שחסר כסף רק כשצ׳ק חוזר או כשהבנק מתקשר.
- לקוחות משלמים באיחור, וספקים לא מחכים.
- לוקחים הלוואה ברגע האחרון, ומקבלים תנאים גרועים.
מדריך: 5 חורים בתזרים של עסק קטן, ומה עושים עם כל אחד.
מה אני עושה
תחזית לכל שבוע
כמה כסף ייכנס וכמה ייצא בכל שבוע, וכמה יישאר בחשבון. אני בונה אותה מנתוני הבנק, הסליקה והחשבוניות הפתוחות.
התראה מוקדמת
אם עומד לחסר כסף, תדע על זה כמה שבועות לפני.
תוכנית פעולה
נחליט יחד מה עושים: לגבות מוקדם, לפרוס תשלום לספק, או לסגור מסגרת אשראי מראש.
פגישה קבועה
נפגשים כל כמה זמן ועוברים על התחזית.
בלי להקליד
אפשר לחבר את הבנק, הסליקה והנהלת החשבונות, והתחזית תתעדכן מעצמה.
אשראי לפני שנלחצים
אם צריך הלוואה, נבקש אותה מוקדם, כשאפשר עוד לבחור תנאים. נבדוק גם אם מגיעה לך הלוואה בערבות מדינה.
למי זה מתאים
- עסקים שההכנסות שלהם משתנות מחודש לחודש או לפי עונה
- עסקים שגדלים ומגייסים עובדים, מלאי או ציוד
- בעלי עסקים שמנהלים את הכסף מהבטן
- מי שהבנק כבר התחיל לשאול אותו שאלות
השלבים
- 1
שיחה ראשונה
אתה מספר לי מאיפה נכנס כסף, לאן הוא יוצא ומה מטריד אותך.
- 2
בניית התחזית
אני אוסף את הנתונים ובונה תחזית לשבועות הקרובים.
- 3
ליווי
עדכונים, התראות ופגישות קבועות. אתה מחליט, ואני דואג שתראה את המספרים בזמן.
שאלות
צריך להחליף את רואה החשבון?+
לא. רואה החשבון מדווח לרשויות על מה שכבר היה. התחזית שלי עוסקת בשבועות הבאים.
מאיפה מגיעים הנתונים?+
מחשבון הבנק, מהסליקה, מהנהלת החשבונות ומהחשבוניות הפתוחות. כשאפשר, אני מחבר אותם כך שיתעדכנו מעצמם.
כמה זה עולה?+
תלוי בגודל העסק ובכמה ליווי צריך. אחרי השיחה הראשונה אשלח לך הצעה.
ספר לי על התזרים שלך
כתוב בכמה מילים מה מטריד אותך בתזרים, ואחזור אליך.